В итоге было решено направить деньги в «игровые туры». Это специальные мероприятия для крупных игроков, которые предаются своей любви к азартным играм в закрытых залах, где действует система «все включено». Такие залы носят экзотические названия вроде Sun City и Gold Moon, и попасть туда можно исключительно по приглашению. В закрытых залах используются собственные игровые фишки, и это позволяет специалистам по отмыванию денег без особого труда контролировать среду (например, игроки не могут просто забрать выигрыш, поскольку обменять их фишки на деньги может только организатор тура). Значительная часть суммы, поступившей в Solaire, была обменяна на фишки для трех игровых туров, после чего эти фишки отправили в специальных кейсах в закрытые залы. Там группа из семнадцати китайских игроков принялась транжирить полученные фишки, играя в баккара[108]. Примерно такая же схема была реализована в казино Midas.

Как и все остальное в этой истории, выбор пал на баккара не случайно. В отличие от рулетки, в баккара только два варианта ставок: на карты игроков и на карты дилеров. По данным специалистов, привлеченных к расследованию этого дела, прибыль казино при этом составляет в среднем от одного до одиннадцати процентов. В этих контролируемых условиях преступники и начали процесс отмывания денег, постепенно вводя их в игру, оценивая шансы, делая ставки и перебивая их с целью отыграть как минимум 90 % средств.

На обслуживание столь тонко выстроенной системы нужно время. Если банковские переводы совершаются мгновенно, то отыгрывание десятков миллионов долларов описанным способом растягивается на недели. В начале марта, через месяц после новостей о краже со счета Банка Бангладеш, китайские игроки по-прежнему сидели в Solaire и Midas, потягивая коньяк и играя в карты[109].

Почему филиппинские власти не смогли остановить утечку украденных денег? Если не вдаваться в детали, дело в том, что до ограбления Банка Бангладеш казино на Филиппинах не попадали под действие законов об отмывании денег, а следовательно, к людям, которые приносили и уносили большие суммы денег, практически не возникало вопросов – и это наверняка было прекрасно известно ворам. В корпорации Bloomberry, которая управляет казино Solaire, заявили, что не знали о происхождении средств, и отметили, что «в этой ситуации [компания] была жертвой, а не сообщником». Ее представители сотрудничали со следствием, содействуя в установлении личностей участвовавших в операции игроков. Из Midas на запрос об интервью не ответили.

Отчасти из-за этой лазейки в законодательстве против казино не было выдвинуто никаких обвинений. Кроме того, обвинения не выдвинуты ни против Кима Вонга, который предположительно помог открыть фальшивые банковские счета, ни против высокопоставленных руководителей RCBC. Попытки выследить китайских игроков, как отмечают филиппинские прокуроры, зашли в тупик в китайском посольстве. Филиппинский совет по противодействию отмыванию денег продолжает уголовное дело против компании по обмену валюты и некоторых руководителей RCBC. Кроме того, Совет пытается вернуть деньги из казино через гражданские суды.

Но пока за все ограбление осужден лишь один человек: Майя Сантос Дегуито, которая руководила отделением банка RCBC на Джупитер-стрит (и, между прочим, стала единственной женщиной, преследуемой по этому делу). Ей грозит до пятидесяти шести лет тюремного заключения и штраф в размере ста девяти миллионов долларов. Она оспаривает свой приговор и отказалась дать интервью для этой книги.

Хотя система уголовного правосудия в этом случае не справилась со своей задачей, в гражданско-правовой сфере банки не дают виновным спуску. Пока я пишу эти строки, Банк Бангладеш судится с сорока пятью людьми и организациями, включая RCBC, оба казино, получателей денег в Китае, Дегуито и Вонга.

Среди претензий к RCBC – доходы с комиссий, которые банк предположительно получил при осуществлении переводов украденных денег и обмена песо на доллары и которые, по данным юристов Банка Бангладеш и Сената Филиппин, составили более ста тысяч долларов. Представители RCBC, в свою очередь, заявляют, что действовали в соответствии с банковскими нормами, и предъявляют Банку Бангладеш ответный гражданский иск о клевете, который рассматривается в филиппинском суде[110]. После разразившегося скандала главы обоих банков ушли в отставку со своих постов, а центральный банк Филиппин выписал RCBC рекордный штраф в двадцать миллионов долларов[111]. Отмывание восьмидесяти одного миллиона долларов заставило филиппинские власти всерьез усомниться в надежности банковской системы, работающей в стране, а также в надежности системы казино. Филиппинские государственные органы приложили немало усилий, чтобы разобраться в случившемся, и создали Сенатский комитет, который несколько недель собирал показания у большинства ключевых фигурантов этого дела. Расследованию, впрочем, часто препятствовали представители RCBC, которые неоднократно ссылались на законы о неразглашении, чтобы скрыть детали произошедшего[112].

В показаниях было столько нестыковок, что, сложив суммы, названные разными свидетелями, Сенатский комитет обнаружил расхождение в семнадцать миллионов долларов. Впоследствии Ким Вонг сумел разыскать пятнадцать из этой суммы, и их вернули в Банк Бангладеш. Вонг при этом заявил, что не знал об отмывании денег.

Это расследование закончилось полной несуразицей: отчет комитета о случившемся так и не был обнародован, поскольку его представили к ратификации через час после того, как уходящий в отставку Сенат сложил с себя полномочия.

Если хакеры искали место с идеальной комбинацией покладистых финансистов, нерегулируемых многомиллионных казино и слабого правительства, им стала Манила.

Грандиозное ограбление, в ходе которого страна, познавшая немало трагедий, лишилась столь нужных ей денег, отбросило на Бангладеш тень национального стыда. Через несколько дней после того, как Сенат Филиппин завершил свое расследование, на Бангладеш обрушился шторм, и полмиллиона людей осталось без крова. Как сообщается, в одной только области циклон Роану уничтожил дома и посевы на тридцать восемь миллионов долларов – в манильских казино такие суммы проигрываются за пару недель[113]. На момент написания этой книги Бангладеш по-прежнему пытается вернуть украденные деньги.

Что же случилось с деньгами, когда они покинули казино Манилы? Предполагается, что, совершив еще несколько прыжков, они оказались в руках хакеров, которые изначально взломали Банк Бангладеш. И американские следователи, со своей стороны, нисколько не сомневаются в том, кто стоял за этим преступлением.

ФБР утверждает, что, помимо связей с КНДР в электронных письмах, отправленных в Банк Бангладеш, были также обнаружены северокорейские IP-адреса, с которых осуществлялось управление фрагментами вируса, задействованного при атаке на банк. Адресная книга одной из учетных записей Gmail, использованных для взлома Sony, оказалась полна адресов электронной почты сотрудников Банка Бангладеш. По словам ФБР, след ведет прямиком в Пхеньян, и страна, пребывающая под финансовыми санкциями, теперь, возможно, стала на восемьдесят один миллион долларов богаче.

Очевидно,